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# AML 筛查

> 实时筛查钱包地址是否在全球制裁名单和黑名单中

<Note>
  简而言之<br />
  AML API 允许您在发送或接收资金之前，实时筛查任何钱包地址是否在 OFAC、FBI、Tether 和 Circle 的黑名单中。使用它来标记高风险交易对手，履行合规义务，无需自行构建筛查基础设施。
</Note>

## 前提条件

<Steps>
  <Step title="API 密钥">
    从 [Blockradar 控制台](https://dashboard.blockradar.co) 获取您的 API 密钥。前往**开发者**页面生成一个。
  </Step>
</Steps>

## 工作原理

在向外部地址发送资金之前——或在为来自某地址的存款记账之前——您可以运行实时 AML 检查。Blockradar 会对该地址进行多个黑名单的核查，并返回风险评估结果，供您决定是否继续操作。

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="OFAC 制裁名单" icon="flag">
    筛查美国外国资产控制办公室的制裁名单，涵盖受经济制裁的个人和实体。
  </Card>

  <Card title="FBI 监控名单" icon="shield">
    检查 FBI 标记的与网络犯罪、勒索软件及其他非法活动相关的地址。
  </Card>

  <Card title="Tether 黑名单" icon="circle-xmark">
    识别 Tether 已封锁并冻结 USDT 交易的地址。
  </Card>

  <Card title="Circle 黑名单" icon="circle-xmark">
    识别 Circle 已封锁并冻结 USDC 交易的地址。
  </Card>
</CardGroup>

## 筛查地址

```bash theme={null}
GET /v1/aml/lookup?address={address}
```

```javascript theme={null}
const result = await fetch(
  `https://api.blockradar.co/v1/aml/lookup?address=0xabc123...`,
  {
    headers: { 'x-api-key': apiKey }
  }
).then(r => r.json());

if (result.isBlacklisted) {
  console.log('高风险地址——请勿继续操作');
} else {
  console.log('地址无异常');
}
```

## 响应示例

```json theme={null}
{
  "isBlacklisted": false,
  "provider": "ofac, fbi, tether, circle",
  "status": "success",
  "message": "Address is not sanctioned"
}
```

如果地址被标记，`isBlacklisted` 将为 `true`，`message` 将指明制裁来源。

## 何时筛查

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="发送资金前" icon="arrow-up-from-bracket">
    在执行提款前筛查目标地址，避免向被制裁或列入黑名单的钱包发送资金。
  </Card>

  <Card title="记录存款前" icon="arrow-down-to-bracket">
    当存款到账时，在将资金记入用户账户前筛查发送方地址。
  </Card>
</CardGroup>

## 最佳实践

* **每次出账转账前都进行筛查** — 在向任何未经审查的外部地址执行提款之前运行检查。
* **筛查入账存款** — 使用 webhook 负载中的发送方地址，在记账前对存款进行筛查。
* **记录筛查结果** — 将每笔交易的 AML 检查结果与交易记录一同存储，用于审计和合规目的。
* **制定明确的升级策略** — 提前决定当地址被标记时的处理方式：拦截交易、暂停审核，或通知合规团队。

## API 参考

| 端点                                         | 描述              |
| ------------------------------------------ | --------------- |
| [AML Lookup](/en/api-reference/aml/lookup) | 筛查钱包地址是否在全球黑名单中 |